كيك الفوركس

اعرف عميلك - اعرف عميلك اعرف عميلك - اعرف عميلك يعتبر نموذج "اعرف عميلك" نموذجا نموذجيا في صناعة الاستثمار يضمن للمستشارين في الاستثمار معرفة معلومات مفصلة عن تحمل مخاطر عملائهم. والمعرفة الاستثمارية والمركز المالي. تحمي نماذج كيك العملاء ومستشاري الاستثمار. يتم حماية العملاء من خلال وجود مستشار الاستثمار يعرفون ما هي الاستثمارات التي تناسب أوضاعهم الشخصية. ويتم حماية مستشاري الاستثمار من خلال معرفة ما يمكنهم ولا يمكن تضمينه في محفظة عملائهم. اعرف عميلك - اعرف عميلك تعتبر قاعدة اعرف عميلك (كيك) شرطا أخلاقيا لأولئك الذين يعملون في صناعة الأوراق المالية الذين يتعاملون مع العملاء خلال فتح الحسابات والمحافظة عليها. هناك قاعدتان تم تنفيذهما في يوليو 2012 تغطيان هذا الموضوع معا: هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا) القاعدة 2090 (اعرف عميلك) والقاعدة 2111 (فينرا). هذه القواعد في مكانها لحماية كل من وسيط التاجر والعميل ومن ثم التعامل مع الوسطاء والشركات بشكل عادل مع العملاء. تنص قاعدة "اعرف عميلك" 2090 بشكل أساسي على أن كل وسيط تاجر يجب أن يبذل جهدا معقولا عند فتح حسابات العملاء والحفاظ عليها. ومن متطلبات معرفة وحفظ السجلات على الحقائق الأساسية لكل عميل وكذلك تحديد كل شخص لديه سلطة التصرف نيابة عن العملاء. تعتبر قاعدة اعرف عميلك مهمة في بداية علاقة العميل-الوسيط لتحديد الحقائق الأساسية لكل عميل قبل تقديم أي توصيات. والحقائق الأساسية هي تلك المطلوبة لتوفير خدمة فعالة لحساب العملاء وأن تكون على بينة من أي تعليمات التعامل الخاصة للحساب. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون الوسيط وسيطا على دراية بكل شخص لديه سلطة التصرف نيابة عن العميل، ويتعين على الوسيط والتاجر الامتثال لجميع القوانين والأنظمة والقواعد الخاصة بصناعة الأوراق المالية. قاعدة الملاءمة كما ورد في قواعد فينرا للممارسات العادلة، فإن القاعدة 2111 تتماشى مع قاعدة كيك وتغطي موضوع تقديم التوصيات. ملاءمتها القاعدة 2111 تلاحظ أن الوسيط وسيط يجب أن يكون لها أسباب معقولة عند تقديم توصية أنها مناسبة للعميل على أساس الوضع المالي للعملاء والاحتياجات. وتعني هذه المسؤولية أن الوساطة والتاجر قد قام بمراجعة كاملة للحقائق الحالية والملف الشخصي للعميل بما في ذلك العملاء الأوراق المالية الأخرى قبل إجراء أي شراء أو بيع أو تبادل للأمن. إنشاء ملف عميل إن مستشاري االستثمار والشركات مسؤولون عن معرفة الوضع المالي لكل عميل من خالل استكشاف وجمع عمالت العمالء واالستثمارات األخرى والحالة الضريبية واالحتياجات المالية والخبرة االستثمارية وأفق الوقت االستثماري واحتياجات السيولة ومدى تحمل المخاطر. المجلس الأعلى للتعليم يتطلب من العملاء الجدد تقديم معلومات مالية مفصلة تتضمن الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان وحالة العمل والدخل السنوي وصافي القيمة والأهداف الاستثمارية وأرقام تحديد الهوية قبل فتح حساب. مبادئ مكافحة غسل األموال لتمكين بلدان حوض المتوسط ​​العربية من وضع إطار السياسات والنظم الخاصة بمنع غسل األموال أثناء القيام بعمليات تغيير األموال. غسل الأموال هو عملية يتم بموجبها تبادل الأموال أو الأصول الأخرى التي يتم الحصول عليها بوصفها عائدات إجرامية مقابل أموال نظيفة أو أصول أخرى لا صلة لها بصلة واضحة. وقد عرفت جريمة غسل الأموال في المادة 3 من قانون منع غسل الأموال لعام 2002 (بملا) على أنه كل من يحاول بشكل مباشر أو غير مباشر أن ينغمس أو يساعد أو يعلم عن علم في أن يكون طرفا أو يشارك فعليا في أي عملية أو نشاط متصل بعائدات الجريمة ويعتبره ممتلكات غير منقولة مذنبا بارتكاب جريمة غسل الأموال. تدابير مكافحة غسل األموال الغرض من إجراءات مكافحة غسل األموال هو منع نظام الشركة من شراء وبيع أوراق النقد األجنبي. الشيكات تستخدم من أجل غسل األموال. لذلك، تشمل إجراءات مكافحة غسيل الأموال (أمل) ما يلي: 1. إجراءات تحديد هوية العميل تعرف على معايير العميل. 2 - التعرف على المعاملات المشبوهة والتعامل معها والكشف عنها 3 - تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال 4 - تدريب الموظفين 5 - صيانة السجلات 6 - تدقيق المعاملات تنطبق مبادئ مكافحة غسل الأموال على شركتنا ومع ما يلزم من تعديل على جميع أصحاب الامتيازات إن هذه الشركات هي المسئولية الوحيدة لشركتنا لضمان التزام أصحاب الامتيازات لدينا أيضا بمبادئ مكافحة غسل الأموال. 1. تعرف على معايير العملاء يجب أن تتم جميع المعاملات فقط بعد التحديد السليم للعميل. وينبغي دائما الاحتفاظ بنسخ إثبات الهوية من قبل لجنة التحكيم والرقابة بعد التحقق من الوثيقة الأصلية. وينبغي أيضا تسجيل التفاصيل الكاملة للاسم والعنوان وكذلك تفاصيل وثيقة الهوية المقدمة. وإذا أجريت معاملة بالنيابة عن شخص آخر، ينبغي الحصول على أدلة إثبات هوية جميع الأشخاص المعنيين وحفظها في السجل. شطب العملات الأجنبية ملاحظات أندور الشيكات المسافرين: - أ) لشراء العملات الأجنبية أقل من 200 دولار أمريكي أو ما يعادلها لا يلزم الاحتفاظ بنسخ من وثيقة تحديد الهوية في السجل. ومع ذلك، ينبغي االحتفاظ بالتفاصيل الكاملة لوثيقة الهوية وتفاصيل االتصال في شهادة التحصيل. ب) في حالة صرف العملات الأجنبية من الولايات المتحدة الأمريكية وما بعدها أو ما يعادلها من بطاقة هوية صالحة، يجب الاحتفاظ بالنسخ الفوتوغرافية من وثيقة تحديد الهوية. ج) نموذج إعلان العملة عندما يتجاوز مبلغ الفوركس المطالب بالتعويض من قبل غير مقيم أو شخص عائد من الخارج الحدود المنصوص عليها في نموذج إعلان العملة (سدف)، يجب على نفسه أن يصر دائما على إنتاج الإعلان في إطار الدفاع المدني. وفي مقابل الأحكام المتعلقة بتسديد مدفوعات نقدية مع تقديم مبالغ نقدية تصل إلى 1000 دولار أمريكي أو ما يعادلها، فقد تم زيادة المبلغ إلى الولايات المتحدة الأمريكية في عام 2000، في حين قدمت مبالغ نقدية إلى الشركات الأجنبية غير المسجلة. الحد الأقصى البالغ 1000 دولار أمريكي كما هو الحال في حين تقديم المبالغ المدفوعة للمقيمين. ويمكن معاملة جميع المبالغ المحجوزة خلال شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. وفي جمیع الحالات الأخرى، یجب علی الدول الأعضاء في السوق العربیة أن تسدد عن طریق مسودة حساب المدفوع لأمر الحساب فقط. بيع العملات الأجنبية، بغض النظر عن المبلغ المطلوب بيع الفوركس يجب أن يتم فقط على التطبيق الشخصي وتحديد الهوية. ولأغراض تحديد الهوية، ينبغي الإصرار على جواز سفر العميل. دفع ما يزيد عن روبية. 50000 - نحو بيع النقد الأجنبي يجب أن يتم استلامها فقط من قبل حساب المدفوع لأمره. ويمكن معاملة جميع المشتريات التي يقوم بها شخص في غضون شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. كما ينبغي الإصرار على شهادة التحصيل، حيثما كان ذلك مطلوبا. تأسيس عالقة العمل يجب أن تنشأ العالقة مع كيان تجاري مثل شركة شركة فقط بعد احلصول على الوثائق املناسبة والتحقق منها لدعم االسم والعنوان والنشاط التجاري مثل شهادة التأسيس مبوجب قانون الشركات لعام 1956 و وزارة الزراعة و أوا وشهادة التسجيل) (إذا كانت مسجلة)، وشرآة الشراكة، وما إلى ذلك. وينبغي أيضا استدعاء قائمة بالموظفين الذين سيؤذن لهم بالتعامل نيابة عن الشركة ووثائق إثبات هويتهم مع توقيعاتهم. وينبغي الاحتفاظ بنسخ من جميع الوثائق المطلوبة للتحقق. 2. التعرف على المعاملات الغشائية والإبلاغ عنها يجب على الموظفين أن يكونوا يقظين دائما ضد عمليات غسيل الأموال في جميع الأوقات. وقد تكون المعاملة ذات طبيعة مشبوهة بصرف النظر عن المبلغ المعني. وفيما يلي بعض مؤشرات النشاط المشبوهة المحتملة: - o يتردد العملاء في تقديم وثائق تفصيلي ة على أسس تافهة o يتم إجراء المعاملة من قبل وسيط واحد أو أآثر لحماية هوية المستفيد أو إخفاء مشاركتهم o المعاملات النقدية الكبيرة o حجم وتواتر المعاملات عالية بالنظر إلى الأعمال العادية للعميل o التغيير في نمط الأعمال التجارية. القائمة المذكورة أعلاه إرشادية فقط وليست شاملة. عندما يأتي الموظفون عبر معاملة مشبوهة، يجب عليهم 1. طرح أسئلة حول مصدر الأموال والتفاصيل الأخرى 2. التحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية 3. إبلاغ فورا إلى ملرو الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى أقصى حد ممكن، يجب أن جميع المعاملات المشبوهة إلى مكتب مكافحة غسل األموال قبل القيام بها. وينبغي الإبلاغ عن التفاصيل الكاملة لجميع المعاملات المشبوهة، سواء أكانت من خلال أم لا، كتابة، إلى مكتب مكافحة غسل الأموال. ولا يجوز القيام بأي معاملة تبدو مشبوهة إلا بموافقة مسبقة من مكتب مكافحة غسل الأموال. إذا كان مكتب مكافحة غسل األموال راضيا بشكل معقول بأن المعاملة المشبوهة قد تكون قد أدت إلى غسل األموال، فعليه تقديم تقرير إلى السلطات المختصة. وحدة الاستخبارات المالية. 3 - تعيين مسؤول عن اإلفصاح عن األموال) ملرو (تعين الشركة مسئولية عمليات غسل األموال من أجل مراقبة العمليات وضمان االلتزام بمبادئ مكافحة غسل األموال الصادرة عن البنك االحتياطي من وقت آلخر. وسيكون المكتب مسؤولا أيضا عن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. يجب أن يكون لدى مكتب مكافحة غسل الأموال إمكانية الوصول المعقول إلى جميع الوثائق اللازمة للمعلومات، والتي من شأنها مساعدته في المعاملات المشبوهة، إذا تم القيام بها، يجب أن تحصل على موافقة مسبقة من إدارة غسل الأموال والقيام بمسؤولياته. ويمكن أن تشمل مسؤولية مكتب مكافحة غسل الأموال ما يلي: o وضع ضوابط ضرورية للكشف عن المعاملات المشبوهة. o تلقي إفصاحات تتعلق بالمعاملات المشبوهة من الموظفين أو o اتخاذ قرار بشأن ما إذا آان ينبغي الإبلاغ عن المعاملة حسب الاقتضاء o تدريب الموظفين وإعداد كتيب إرشادي مفصل للكشف عن المعاملات المشبوهة. إعداد تقارير سنوية عن مدى كفاية أو عدم وجود أنظمة وإجراءات مطبقة لمنع غسل األموال وتقديمها إلى اإلدارة العليا خالل 3 أشهر من نهاية السنة المالية. 4. تدريب الموظفين يجب تدريب جميع المديرين والموظفين على علم بالسياسات والإجراءات المتعلقة بمنع غسل الأموال، وأحكام قانون مكافحة غسل الأموال والحاجة إلى مراقبة جميع المعاملات لضمان عدم القيام بأي نشاط مشبوه تحت ستار من تغيير المال. وينبغي أن يتخذ مجلس التحكيم والرقابة الإجراءات التي ينبغي اتخاذها عندما يعبر الموظفون عن أي معاملات مشبوهة (مثل طرح أسئلة عن مصدر الأموال، والتحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية، والإبلاغ فورا إلى مكتب مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك) أسفل. وينبغي أن يكون للجنة التنسيق الإدارية برنامج تدريبي مستمر للتنفيذ المتسق لتدابير مكافحة غسل الأموال. 5. صيانة السجلات يجب الحفاظ على الوثائق التالية لمدة لا تقل عن عشر سنوات. o سجلات تعريف العميل السجلات بما في ذلك تحديد الهوية التي تم الحصول عليها فيما يتعلق بجميع المعاملات. o ربي السجلات المسجلة البيانات البيانات التي يصفها بنك الاحتياطي من وقت لآخر o جميع تقارير التدقيق إنسبكتيونوديتكونكورنت o التقارير السنوية للمكتب الإقليمي لرجال الأعمال المقدمة إلى الإدارة العليا بشأن كفاية أو غير ذلك من الأنظمة والإجراءات المعمول بها لمنع المعاملات المعروفة سجل s تفاصيل جميع المعاملات المشبوهة المبلغ عنها خطيا أو غير ذلك إلى o تفاصيل جميع المعاملات التي تنطوي على شراء النقد الأجنبي مقابل مبالغ نقدية تتجاوز الروبية الهندية 000 10 روبية من الأشخاص المترابطين خلال شهر واحد. o جميع تقارير المراسلات مع السلطة المختصة فيما يتعلق بالمعاملات المشبوهة. o ينبغي الحفاظ على المراجع الصادرة عن سلطات إنفاذ القانون، بما في ذلك وحدة الاستخبارات المالية، حتى يتم الفصل في القضايا وإغلاقها. 6 - مراجعة الحسابات يجب على المدقق المتزامن فحص جميع المعامالت للتأكد من أنها قد تمت وفقا إلرشادات مكافحة غسيل األموال وتم اإلبالغ عنها حسب الحاجة. وينبغي تقديم االمتثال بشأن الفجوات، إن وجدت، التي سجلها مراقب الحسابات المتزامن إلى المجلس. يجب الحصول على شهادة من المدقق القانوني بشأن االلتزام بمبادئ مكافحة غسيل األموال عند إعداد التقرير السنوي، ويجب أن تتم جميع عمليات تغيير األموال مع بذل العناية الواجبة على النحو المنصوص عليه في قانون بنك المغرب اإلسالمي وغيره من القوانين السارية المفعول. في حالة صرافين آخرين، يجب على الفروع التأكد من أن ترخيصهم ساري المفعول، والموظفين الذين يتعاملون مع أصحاب العمل، وجميع المدفوعات تتم فقط من خلال حساب الدفع عبر حساب المستفيد. فاليديت حسابك من أجل بدء التداول معنا، يجب أن يكون حسابك التحقق منها. يمكنك تحميل المستندات الخاصة بك عن طريق قسم 39 عضوا على الموقع أو إذا كنت تفضل يمكنك إرسال المستندات الخاصة بك مباشرة إلينا هنا على البريد الإلكتروني 160protected الوثائق المطلوبة من أجل التحقق من حسابك هي كما يلي: إثبات الهوية. نسخة ملونة من جواز سفر ساري المفعول، رخصة سيارة 39 أو بطاقة هوية. يجب أن تكون الوثيقة صالحة وتحتوي على اسمك الكامل وتاريخ انتهاء الصلاحية ومكانك وتاريخ ميلادك وتوقيعك بالإضافة إلى صورة حديثة. إثبات العنوان. فاتورة خدمات حديثة (الكهرباء أو الهاتف أو الماء أو الغاز) أو كشف حساب مصرفي مؤرخ خلال ال 3 أشهر الماضية، مؤكدا عنوانك المسجل. تأكد من أن اسمك وعنوانك وتاريخ إصدارك واسم الشركة التي تصدر الفاتورة مرئية بوضوح وفي مسح كامل للصفحة. يرجى ملاحظة أنه لا يمكن قبول المستند التالي: وثائق الثور المغلقة في المغلفات أو الثور مطوية الوثائق الإلكترونية على الانترنت. الثور الوثائق ذات الدقة المنخفضة نسخة من الجانبين الأمامي الامبير الخلفي لكل بطاقة الائتمان التي تستخدمها لجعل الودائع في حساب التداول الخاص بك (ق) مع فوريكسروكيرينك. يجب أن يكون اسمك وتاريخ انتهاء الصلاحية وآخر 4 أرقام والتوقيع مرئيا بوضوح. يمكنك إزالة الأرقام ال 12 الأولى من رقم بطاقتك على الجزء الأمامي من بطاقتك، وكذلك رمز الأمان المكون من 3 أرقام على ظهر البطاقة، وذلك لحماية معلوماتك الشخصية. بالإضافة إلى المستندات المطلوبة، سيتصل بك مدير الحساب ويكمل إجراء التحقق. الرجاء التأكد من أن رقم الهاتف الذي قدمته أثناء التسجيل يتم كتابته بشكل صحيح. ولضمان حصولك على أعلى مستوى من الخدمات المتاحة ومعالجة معاملاتك كأولوية عالية، يرجى التأكد من التزام حسابك ومعلومات الإيداع بالشروط والأحكام ويتم تحديثها وفقا لذلك. بمجرد أن يتم استيفاء جميع المتطلبات، سيتم تنشيط حسابك وسوف تكون قادرة على بدء التداول. إذا كنت بحاجة إلى أي مساعدة بخصوص إجراء التحقق، فلا تتردد في الاتصال بنا في الدردشة الحية. قبل اتخاذ قرار بتداول الفوركس أو الخيارات، ينصح بشدة بتقييم وضعك المالي وتقدير ما إذا كنت مناسبة للمشاركة في أنشطة التداول. يجب أن تقر بأن التداول في هذه الأسواق يحمل مستوى عال من المكافآت، ولكن الأهم من ذلك هو الخطر. يتوفر لدينا فريق دعم العملاء المهني المتعلمين على أساس 245 لمساعدتك في أي مشاكل فنية قد تحدث أو للرد على الاستفسارات الخاصة بك بخصوص شركة وسيط الفوركس والمنتجات التي تقدمها. كوبي 2011 نداش 2016 فوركس وسيط Inc. يرجى العلم بأن منطقة ميمبرزكوس ستكون مؤقتا اليوم (الأحد 31 يوليو) بسبب ترقية النظام من الساعة 7 صباحا حتى الساعة الخامسة مساء تقريبا (وقت النظام الأساسي). كنت قادرا على الوصول إلى منصة التداول كالمعتاد. للحصول على أي مساعدة، لا تترددوا في الاتصال بنا عبر الدردشة الحية أو البريد الإلكتروني لدينا فريق الدعم في email160protected. نعتذر عن أي إزعاج وشكرا على سعة صدرك. يرجى العلم بأنك قد تواجه مشكلات فنية عند تصفح موقعنا على الويب وتسجيل الدخول إلى منطقة الأعضاء اليوم بسبب انقطاع فني غير متوقع. ونحن نعمل على حل هذه المشكلة. للحصول على أي مساعدة، لا تتردد في الاتصال بفريق دعم الدردشة المباشرة. نعتذر عن أي إزعاج وشكرا على سعة صدرك. يرجى العلم بأنك قد تواجه مشكلات فنية عند تصفح موقعنا الإلكتروني وصفحة التسجيل. نحن نعاني من انقطاع فني غير متوقع اليوم ولكن نحن نعمل على حل هذه المشكلة الاتصال بفريق الدعم لدينا في 1 800 217 67 07 حتى يتمكنوا من جمع معلومات الاتصال الخاصة بك و يوركول الحصول على 10 لا إيداع مكافأة نعتذر عن أي إزعاج وشكرا لجهودكم الصبر يجب إرسال جميع التحويلات المصرفية المستقبلية إلى المعلومات المصرفية التالية: